其实你们误解了海外家族信托

更新于:2016-02-09  星期二已有 人阅读 作者:租赁视界整理报道字数统计:1914字

我们做海外家族信托,遇到不少案例,分享一下。很多人说信托的功能有多么强大,好处有多少。我先说说海外信托不能干什么。

第一,不能洗钱!有人会说这不废话嘛!但我遇到好多案例往往追根问底都是为了洗钱。洗钱不光是说你的钱是贪污受贿或者走私贩毒的所得,还包括偷税漏税的收入。最典型的案例就是薄的法国别墅,很多人都拿这个当什么经典案例,告诉大家出去买房子怎样用海外架构持有,但不要忘了,如果根子上就是脏的,也就是来源所得非法,什么都白扯!

第二,海外信托不能完全避税,有些人以为把钱装进信托里就什么税不用缴了,完全错!信托本身不是法人实体,没有纳税主体资格,各个对信托的看法不尽相同,但有一个基本共识,找出信托的最终实际受益人,由他缴税。就是谁拿钱谁缴税!有可能是委托人,有可能是受益人。有人说,那我还做个屁信托,还不如自己持有呢!老子每年还要给你管理费!这时候,信托顾问就会说,不能完全避税,但却可以在一定程度上把缴税时间往后递延,甚至是无限期递延,其实也就起到避税的效果了,这叫tax defer纳税递延。这也要看具体受益人是哪个的税务局民(不一定是公民喔)。这时候呢,很多客户就笑着跟我说,刘儿啊,我在外面的钱不申报不就完了,谁他妈去查!嘿嘿!其实这超出我们这些所谓的专业人士的底线了,要是香港人和外国人,也许以后见都不敢再见你了。但我会笑着说,实际情况比你想的更离谱,有些富豪不但不缴税,自己企业还年年申请税收返还呢!有一点需要注意,已经加入经合组织的税收协定了,以后会慢慢向美国税制靠拢,侦查手段也会越来越高超,现在你敢闭着眼睛瞎搞,以后不需要靠你自觉了,给你服务的金融机构就主动替你报告了。所以现在真的要避税,我倒是建议买大额保单了!

第三,海外信托不能直接持有资产!比如你工行里的人民币,比如你住的大house,比如你买的信托基金产品,比如你的汽车你的二奶!唯一可以考虑的方式是你公司股权。但操作起来实在麻烦,你要变成外资,设立香港公司控股,再设立BVI公司,控股香港公司,你要去工商,外汇,商务部,税务局!这一套下来,全国人民懂得!真的能下来,我看你使使劲儿,上市吧!所以现在的一些私人银行也在做的家族信托。什么招行第一单家族信托啊,平安保本型理财信托啊等等。

观点:

(1)方向是好的,人就这点好,拿来主义!什么东西好,我就拿来学,再融入自己的特色,造就了具有特色的家族信托!这是个趋势,早晚会发展起来的!

(2)目前没有司法实践,没有判例。海外信托600多年历史,有大量的判例法告诉你,出现纠纷会怎么解决。目前这方面比较欠缺。现在做的富豪当了小白鼠,我很敬佩!

(3)最重要的,你所有的资产不还在G的土地上吗?管你用什么架构持有,真要撕破脸给你来个六亲不认,你又能奈何?这种血淋淋的教训还少吗?你敢说自己完全清白?即便资产清白,也给你来个嫖客玩玩!美国公民又怎样!照抓不误!所以,实在没办法出去的,用一些架构合理合法的持有和管理是对的,能出去的资产尽量出去!当然,坚信法治建设是越来越好滴!大家都会越来越尊重宪法赋予公民的基本权利滴!

最后,讲讲信托公司的选择。

海外信托公司基本分两种,私人银行信托和独立信托公司,大部分人都喜欢私人银行,汇丰!UBS!摩根大通!听着就高端大气上档次!但说实在的,真正懂行的大家族富豪,都会选择两种模式:

第一,选择独立的信托公司持有资产,但保留主要投资管理权于自己手里!第二,成立自己的私人信托公司,自己管理自己的信托。比如李嘉诚默多克。人选择银行的偏多,因为他们不了解其他的独立信托公司,而且缺乏信任度,TMF还说自己全球最大呢,全宇宙最大也行,因为估计其他星球也没信托公司吧。但客户连TMF三个字母都叫不上来,但一说汇丰地球人都知道,总以为这么大银行总不能坑我钱吧!那就请看看前天梅艳芳小姐的信托拍卖会吧,梅姑信托下没现金资产了,不知道怎么让汇丰败光的!就开始卖她的房子,卖了1亿4,但房子里面的东西怎么办?拍卖吧。结果汇丰搞了个拍卖会,她的一个奖杯起步价500块港币!擦!够不够去旺角找个凤姐的钱!气得曾志伟联合粉丝团去竞拍!你说汇丰现在不行了,其他的好!我还有个故事,另外一家大的银行信托公司,客户名下有个店铺,在铜锣湾罗素街,时代广场对面,信托公司找了个资产评估师,光给评估费就给了10万,结果评估报告书说这个店铺值一个亿港币,朋友说哇噻,这么值钱!再看受益人们,气得脸都绿了,那个地段随便一个店铺都值几个亿了!我想说的是,放进信托的资产因为权属的变更确实会有风险,谁也不敢说哪一家的信托公司就是最好的!所以要从法律架构上保护自己保护信托!如果架构设计得稳固和保险,谁来当受托人还不都您说了算!

版权声明: 所有注明”信源:租賃視界“的图像音频视频资料版权均属本网站所有,转载时须注明“来源:租賃視界”。 除非特别注明,本站所有文章均不代表本站观点。报道中出现的商标属于其合法持有人。 本网站所载文章系出于非营利、传递更多信息之目的,不希望被转载的媒体或个人可与我们联系删除。请遵守理性,宽容,换位思考的原则。 免责声明:本站行业新闻资讯栏目所提供的内容有部分来源于网络,版权归原作者。 并对这些信息的准确性和完整性不作任何保证!所转载的文章出于传递更多信息之目的, 并不意味着赞同其观点或证实其描述。 站内提供的部分文章和图片资源或是网上搜集或是由网友提供, 若无意中侵犯了哪个媒体、公司或个人的知识产权或权益,敬请来信来电通知我们!本站将在3个工作日内删除!