贸易融资

金融业务操作贸易融资

信用证起源(Ordre du Temple et Transport maritime)

Les Templiers d'Angleterre se fournissaient en vin du Poitou à partir du port de La Rochelle....

信用证百科

信用證(也稱為流通式,的L / C,跟單信用證或跟單信用證)是證明銀行向買方支付承諾面對面的人,賣方的文件。如果賣方提供單據(運輸單據、發票、保險單據、裝箱單、簽名、必要時提供匯票、提交截止日期),銀行將憑此單據代買方付款。...

信用证的特点内容和种类

信用证作为商业活动中重要的结算工具,有悠久的历史。特别是从19世纪中叶开始,随着国际贸易的发展,迅速得到普及,已成为贸易货款的主要结算方式之一,被广泛采用。...

备用信用证历史

备用信用证属于银行信用,开证行保证在开证申请人不履行其义务时,即由开证行付款。如果开证申请人履行了约定的义务,该信用证则不必使用。...

信用证基础知识

信用证是银行用以保证买方或进口方有支付能力的凭证。在国际贸易活动中,买卖双方可能互不信任,买方担心预付款后,卖方不按合同要求发货;卖方也担心在发货或提交货运单据后买方不付款。因此需要两家银行做为买卖双方的保证人,代为收款交单,以银行信用代替商业信用。银行在这一活动中所使用的工具就是信用证。可见,信用证是银行有条件保证付款的证书,成为国际贸易活动中常见的结算方式。按照这种结算方式的一般规定,买方先将货款交存银行,由银行开立信用证,通知异地卖方开户银行转告卖方,卖方按合同和信用证规定的条款发货,银行代买方付款...

福费廷业务概念、流程、业务案例

福费廷是一种只针对出口企业的贸易融资手段,意思是我把贸易产生的低风险的未到期的债权,折价的无追索权的卖给银行,从而直接获得现金。...

银行福费廷(FORFAITING)

出口信用证项下应收账款的信用风险、国家风险和汇率风险是出口企业的主要风险,银行的福费廷业务能为客户提供无追索权的融资,从而有效规避风险,实现提前收汇。一、产品名称:福费廷(FORFAITING)二、产品摘要出口信用证项下应收账款的信用风险、国家风险和汇率风险是出口企业的主要风险,银行的福费廷业务能为客户提供无追索权的融资,从而有效规避风险,实现提前收汇。三、产品简介福费廷业务,又称买断,是银行根据客户(信用证受益人)的要求,在开证行或保兑行或其他指定银行对信用证项下的款项做出付款承诺后,对该应收款进行无追...

环球银行金融电信协会(SWIFT)

环球银行金融电信协会(SWIFT)

环球银行金融电信协会(英语:Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication,缩写:SWIFT),或译环球同业银行金融电讯协会,是一个国际合作组织,运营着世界级的金融报文网络,银行和其他金融机构通过该组织提供的安全、标准化的和可信的通道与同业交换报文(message),从而完成金融交易。...

电开与信开信用证

按照开立的手段来分,信用证有信开和电开2种不同形式。1. 信开信用证:开证行以书信格式缮制并通过邮寄方式送达通知行的信用证,一般是一式两份或两份以上;2. 电开信用证:用电讯方式开立和通知的信用证,可分为电报方式、电传方式和SWIFT方式。目前以SWIFT方式居多。SWIFT是“环球同业银行金融电讯协会”的英文缩写,它开立信用证有标准电文格式MT700/701(专用于跟单信用证和保函)。上述只是开立信用证的方式不同,但是最终的作用,即信用证作为买卖双方交易的结算方式,起的作用是一样...

结构性福费廷

概念结构性福费廷是指A银行将通过自营福费廷受让的国内信用证项下未到期的所有权益转让给委托人通过券商、基金、保险等第三方投资机构设立的资产管理计划或其他金融机构,或代理福费廷项下代理申请人将国内信用证项下未到期的所有权益转让给委托人通过券商、基金、保险等第三方投资机构设立的资产管理计划或其他金融机构的结构性贸易融资业务。...

代理福费廷

概念概念代理福费廷是指A银行在收到开证行有效的承诺到期付款确认后,申请人不可撤销地授权A银行以其自身名义代理申请人将相关国内信用证项下未到期的所有权益无条件地转翠让给第三方银行或委托人通过券商、基金、保险等第三方投资机构设立的资产管理计划或其他金融机构(以下简称“包买商”),除本合同约定的情形外,包买商对转让人不享有追索权。...

自营福费廷

概念自营福费廷是指银行向申请人购买相关国内信用证项下巳经开证行有效承诺付款的债权,银行在支付相关款项后,申请人即无条件的将相关国内信用证项下的所有权益转让给银行。...

信用证结算的业务流程解析

导读信用证结算是付款单位将款项预先交给银行,并委托银行签收信用证,通知异地收款单位开户行转知收款单位,收款单位按照合同和信用证规定的结算条件发货后,收款单位开户银行代付款单位立即付给货款的结算。 1申请 进出口双方在交易合同中规定采用信用证结算方式,为了履行合同,开证申请人(进口商)向当地银行填制开证申请书,依照合同的有关条款填制申请书的各项要求,并按照规定交纳押金或提供其他保证,请开证行开具信用证。 2开证 开证银行审核无误后,根据开证申请书的有关内容向受益人(出口商)开出信用证,并通知所在地银行...

包买行视角下的福费廷业务风险

在现行福费廷业务相关法律法规及司法解释体系下,对包买他行福费廷业务的商业银行的法律权益保护机制不足够清晰,可能给包买行带来一定的潜在风险。商业银行应强化内部信贷机制建设,加强对福费廷业务的精细化管理,谨慎设计福费廷产品结构和操作流程,确保业务风险在可控范围内。...

租金结算国内证项下承租人准入基本标准

1. 银行开立人民币结算账户,符合银行非金融机构法人客户授信准入标准。2. 无不良商业信用记录,在金融机构无不良信用记录。3. 否则需满足银行信用授信条件。4. 不得涉及银监会下发的地方政府融资平台名单内企业和房地产企业。5. 银行反洗钱管理办法、客户身份识别制度相关规定。...

物款结算国内证融租公司准入标准

(1) 在银行开立人民币结算账户。非金融租赁公司符合非金融机构法人客户授信准入标准,金融租赁公司符合金融机构授信准入标准。(2) 非金融租赁公司成立2年以上,实收资本2亿元以上且不存在抽逃,最近一个年度财务报告中资产余额超过10亿元。(3) 金融租赁公司一般成立1年以上。(4) 符合主管部门对融资租赁行业监管要求,具备独立的风险管理和内控机构,市场定位清晰,租赁资产管理能力强。(5) 租赁公司的存量租赁资产中,涉及关联交易的资产规模不超过租赁公司的实收资本,且关联交易按照公允原则,以不优于对非关联方同类交...

融资租赁业务中的国内信用证

在融资租赁不同阶段, 银行可应出租人的申请开立国内证用于向供应商( 售后回租项下为承租人)购买租赁物款项的结算( 以下简称“ 物款结算国内证 ” ) ;也可以应承租人的申请开立国内证用于向出租人支付租金的结算( 以下简称"租金结算国内证 ”)。...

什么是结构性融资

《巴塞尔协议》定义的贸易融资是一种“结构性融资”。所谓结构性融资的“结构化”三个字是从结构化票据或者说结构化产品而来的,属于金融工程学的定义。意思是说,我的这个金融产品是结构化的,他是由一系列基本的金融工具和金融衍生工具“构建(structure)”而来的。比如说我有一个固定收益产品(fix income),比如ABS、MBS 、 CDO,但是控制风险会选择一些金融衍生产品做“对冲”,从而让我们的收益维持在一个...

贸易金融的结算方式

提到国际贸易的结算方式,不得不讨论的是2004年版本的《巴塞尔协议》,这是巴塞尔协议的第二个版本,是由国际清算银行下的巴塞尔银行监理委员会搞出来的,可以理解是委员会的委员们通过争吵和妥协,达成的一揽子定义、规范、协议的总和。2004年版的《巴塞尔协议》的一个重大改变就是对“贸易融资”进行了深入的定义:贸易融资是在商品交易的过程中,运用结构性短期融资工具,针对商品贸易中所涉及的库存及货运、预付款、应收账款等资产而进行融资。贸易融资的基础是“真实票据理论”和&l...

信用证中付款、承兑、议付的区别

信用证中付款、承兑、议付的区别

在贸易金融这个打一些的领域和国际信用证这种小领域,所谓付款、承兑、议付全部都是银行出来的概念,对于买卖双方(特别是信用证受益人)根本就不关心付款、承兑、议付究竟是什么意思,买卖双方只关心我什么时候打钱,我什么时候收到钱,有没有追索权。...

什么是解付

解付解付(The solution pay) 持票人持有匯票向開戶行提示付款,持票人開戶行收妥後交換到出票行,出票行驗證匯票無誤後付款的行為就叫解付。基本簡介解付(The solution pay)持票人持有匯票向開戶行提示付款,持票人開戶行收妥後交換到出票行,出票行驗證匯票無誤後付款的行為就叫解付。在L/C交易中,受益人拿著全套單據到議付行進行"議付"。議付行議付之後將全套單據寄到開證行後,開證申請人(一般情況下是進口商)"付款"贖單,辦理進口結匯。至于解付,是在...

关于明确国内信用证业务有关问题的通知(国内信用证问题解答)2017

各有关商业银行:根据会员单位前期提出的关于融资租赁业务、代理进口业务是否适用国内信用证进行支付的问题,协会组织部分会员单位专家进行了研究讨论,现予以明确,请知悉。...

浅析国内证福费廷业务

根据《福费廷统一规则》(URF800),福费廷是指当事人双方订立协议,无追索权地买卖特定付款请求的交易。福费廷项下的基础金融工具包括本票、汇票、信用证项下经银行承兑的远期或延期付款单据等。...

2020年国内信用证及福费廷业务回顾及展望

国内信用证管理办法: 《国内信用证结算办法》、《国内信用证审单规则》 、《关于明确国内信用证业务有关问题的通知》、《中国银行业协会商业银行福费廷业务指引》、《跨行国内信用证产品指引(试行)》...

福费廷(Forfeiting)

福费廷,又称无追索权的融资、买断票据、包买票据,为贸易融资术语,属于票据融资。...

票据转让和债权转让的区别

背书转让,是指以转让票据权利为目的的背书行为。因为票据法规定,持票人将票据权利转让给他人,应当背书并交付票据。所以,当持票人为了转让票据权利,而在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章,就是在进行背书转让。...

电子商业承兑汇票的样本

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信用证保兑 (Confirmation of L/C) 【推荐】

信用证保兑 (Confirmation of L/C)

保兑指保兑行在开证行承诺之外做出的承付或议付相符交单的确定承诺。凡在信用证上载文,愿意承担保兑者称保兑银行(Confirming Bank),保兑银行通常是由通知银行担任。...

融租业务国内信用证样本

开证行以外的所有银行费用由受益人承担。单据必须自租赁资产所有权转让证明书签发日后15天提内提交。...

信用证通知 (Advising of L/C)

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