“无股权不富” 宜信的下一目标是资产管理

更新于:2016-02-09  星期二已有 人阅读 信源:梁爽字数统计:1201字

以P2P网贷业务起家的宜信,并不满足于只做小微金融、互联网金融、农村金融,现在宜信财富正在财富管理的方向重点发力,开发除P2P类固定收益产品之外的私募股权、资本市场和海外配置类理财产品。

2015年4月10日,宜信卓越财富管理有限公司(下称宜信财富)与美国资产管理机构威灵顿管理公司(Wellington Management,下称威灵顿)宣布建立战略合作伙伴关系。此次合作意在为国内大众富裕人群提供海外投资服务,是宜信财富海外战略布局的起点。

“海外资产配置在中国有很好的发展趋势,现在是大势开头。”威灵顿亚太区总裁韩嘉乐(Ray E. Helfer)表示,“我们观察到,近年中国大众富裕阶层财富增长显著,个人投资者投资海外的能力和意愿逐步加强,这对我们来说既是机遇又是挑战。”

威灵顿是美国一家成立于1928年的有限责任合伙制公司,代管资产9500亿美元,为43个国家约1400家机构担任投资顾问,曾经投资过Lending Club和Uber,这也是威灵顿首次跟大陆的财富管理机构合作。

据宜信财富和福布斯发布的《2015中国大众富裕阶层财富白皮书》显示,2014年底中国私人可投资资产总额约106.2万亿元,预计2015年底将增长到114.5万亿元。而大众富裕阶层的人群规模在2014年底为1388万人,预计2015年底将达1528万人。

宜信财富副总裁侯琳表示,宜信财富海外资产配置与国内业务并重,但由于总体比率还不大,未来增长的速度将会很快。“在海外产品销售上,对客户投资理念的引导是难点。”侯琳说,“客户第一次接触海外投资,汇率的判断、换汇的流程、信息披露的要求,都需要去适应。”

宜信和威灵顿合作的首款产品将是一款专注于美国市场的PE产品。宜信看中全球私募股权市场的机会,和威灵顿公司在私募股权市场的投资经验,双方一拍集合。

“私募股权类的产品期限更长,不确定性更大,收益也更高,更适合大众富裕阶层去选择。我们看好国外的私募股权市场,也看中威灵顿在国外一级市场与二级市场间打通的能力。”侯琳称。

宜信财富高级副总裁赵若冰在宜信内部的一次财富夜话上称,私募股权类的投资可以让投资者感受到“人无股权不富”的黄金时代。她在对比国内与国外基金时说,一个基金在考察待投企业时如果问:“你的产品,现在日活跃用户数量多少,日新增多少,留存多少,可能的竞争会出现在哪?”这种更可能是美元基金。而如果问:“你的项目,去年收入多少,毛利多少,利润多少?”这更可能是人民币基金。从这种比较可以看出两者思维方式的不同,对优先级、投资决策影响权重大小的考虑的不同。

目前,威灵顿有一只由52位全球行业分析师组成的投研队伍,平均从业经验20年,对全球的未上市公司有广泛而深入的了解。

威灵顿投资官方表示,未来将有机会组建一支团队在中国投资,目前还没有具体的时间表。现在威灵顿有一个机构专门研究亚洲公司资本市场表现,但主要关注的还是美国。


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