通用机械加工设备的回租
制造业是重点发展行业,对制造业每年的投入逐年增加,承租人位于德阳工业经济开发区,在地理位置上与二重、东汽、重齿联系紧密,具有较强地理优势,承租人因购买土地新建厂房扩大生产,急需流动资金,因无法达到银行融资条件,故金控租赁公司对承租人提供1000万元售后回租业务,大大缓解承租人流动资金欠缺问题,改善承租人内部财务结构,使其扩大生产,加速其发展。
一、企业基础情况
德阳TJ机械厂成立于1986年,位于德阳工业经济开发区天元镇,现实收资本为1670万元,厂房占地面积12000平方米(其中自有场地6000多平米)。现有中高级管理人员和专业技术人员60人,中、高级技工80余人,初级技术工30人。
公司主营业务来料加工,近年加工的重要产品有:多种规格多种型号的轴承座、上锤头、十字轴、支架、轧机底座、风机轴、工作辊、轧机导卫梁部件、汽轮机汽缸前部、箱体、风洞所实验装置等。
公司主要客户匀为大型国有企业,重庆齿轮箱有限责任公司(占业务收入65%)、东方汽轮机厂(占业务收入20%)、二重(占业务收入10%)、其他零星业务(5%)。公司拥有大型的数控卧式镗铣床、立式及卧式数显镗床和立车、龙门铣、卧车等多种设备,共价值人民币近2000多万元,加工能力较强。
二、企业优势
企业优势在于近年来大力扶持制造业,对制造行业基础设施建设和大型装备投入力度不断加大,二重、东汽、重齿业务量日渐增大,TJ机械作为这三家龙头企业的供货商,订单随之增多,有稳定的订单来源,TJ机械多年来与这些企业建立了良好的合作关系,具有良好的口碑,分别获得了“合格供应商”和“重要供应商”等证书,客源相对稳定,具有较强市场竞争力。
一、 融资难题
承租人短期借款740万元,整体企业负债率不高,因无土地房产作为抵押,银行无法提供承租人需求的贷款金额,因承租人设备多为车床、铣床等通用设备,变现能力强,故金控租赁公司可直接对设备进行抵押,类似于银行提供的设备抵押贷款,相比于银行,金控租赁公司对于设备的折扣更高,能为企业提供更多的流动资金,又无需另增其他反担保措施,大大解决了承租人提供抵押难物的问题,故与金控租赁公司展开业务合作。
四、方案设计
设备金额:1694万元
保证金:100万元
回租金额:1000万元
期限:3年
还款方式:等额本金、按季还租,三年总租金1177万元,服务费62万元
还款来源:以承租人主营业务收入作为该租赁款的还款来源
五、担保方式
对承租人1694万设备进行抵押或过户登记。法人代表作个人无限连带责任担保。
六、结论
承租人为购买土地新建厂房扩大生产,需大量流动资金,因承租人无法提供土地房产抵押,故在银行无法解决融资难题,在承租人急需流动资金的情况下,金控租赁公司为其提供1000万元的售后回租业务,快速的补充了企业所需的流动资金,因承租人所抵押设备多数为通用设备,变现能力强,是最适于融资租赁的标的物,金控租赁公司所承担的风险较小。承租人在得到融资后,购买土地新建厂房扩大生产,加速了承租人企业发展,大大加快的企业做大做强的步伐,实际解决了企业融资难的问题。