内保外贷与融资租赁

更新于:2015-11-13  星期五已有 人阅读 信源:租赁视界作者:未知待定字数统计:1436字

1、是否一定是自贸区内外商独资或外商合资租赁公司才能由银行发放外汇贷款?

答:不是,就目前商务部及外管总局的规定,只要是中外合资融资租赁公司或外商独资融资租赁公司,都会有10倍的外债指标(注册资本的10倍减去公司的风险资产)。在自贸区外的中外合资融资租赁公司或外商独资融资租赁公司采取的是外管审批制度,也就说你要想借外债,相关资料到位后要先去外管局申请,申请同意后再可以接款入境,一般3个月。现在自贸区的中外合资融资租赁公司或外商独资融资租赁公司在接外债时采取的备案制,可以在外债范围内让银行先放款,但该笔款是不能划转的!!!要等外管备案同意后,再划转。一般外管备案1-2个月。只要有外债指标的融资租赁公司都可以由银行发放外汇贷款。

2、租赁公司需要符合那些条件才能向外管局申请外债指标或可申请备案?一般申请期限多长?外债指标如何计算?

答:只要是符合市商委或自贸区管委会审批条件设立的中外合资融资租赁公司或外商独资融资租赁公司都可以申请外债指标,申请周期一般2-3个月,备案周期1-2个月,根据《外商投资租赁业管理办法》,外商投资租赁公司的风险资产总额不得超过其净资产的10倍。其中外债部分计入风险资产。如是,外商投资租赁公司对外借款,则根据租赁公司提供的上年度经审计的财务报表,计算出上年度末风险资产总额(A),在计算净资产的10倍(B),并将(B-A)作为新年度中该公司可新借外债余额的最高限额。

3、银行在发放外汇贷款(美元)时怎样向外管局登记备案?期限?

答:银行在发放外汇贷款(美元)前都会事先到外管网站上去查询融资租赁的外债指标,其次会根据外汇管理相关要求,向承租人收取融资租赁合同等相关的付款信息、合同、凭证等再加上外管要求的银行提供相关资料,一并从到外管局(上海在人民银行那里)窗口受理后在没有其他补充资料的前提下1-2个月的时间可以备案完成(当然也看到过牛B的一天时间的3个工作完成,但不会是你的客户),期限上没有约定根据银行的贷款合同来确定。

4、外汇贷款一年期df锁汇成本、3年期以上df锁汇成本?这一般是放款银行还是承租人自己可操作?承租人时怎样操作的?

答:刚刚帮你问了,今天银行1年期美元DF锁汇成本在2.8%左右、3年期3.78%,如果你的承租人有美元还款来源可以不作锁汇,但如果银行放美元,承租人没有美元还款来源,只有人民币可以换,这就要看你们BOSS的想法,如果他是看人民币升,那也可以不锁或是阶段性锁汇(设置一个点位,到了这个点位就锁)。锁汇是在承租人没有美元还款能力的情况对于融资租赁公司的保护。有谁来锁汇,这就要看租赁公司和承租人的业务模式了,银行放款给融资租赁公司一般就是美元,如果融资租赁公司与承租人签订的美元合同,那融资租赁就不用锁,至于承租人是否锁汇这就要看承租人了;如果融资租赁公司与承租人签订的人民币合同,那融资租赁公司从汇率风险的角度来看还是建议锁汇。操作找银行,他们很鲜格格的,会报价给你的!

5、银行发放外汇贷款,监管一般是否根据受托支付划入承租人的外汇或租赁公司申请同步结汇后入承租人的人民币账户?

答:银行发放外汇贷款的时候,是放到融资租赁公司的外汇结算账户,而后在外管备案同意后再受托支付到你的承租人账户,这是美元的走向。如果是承租人只能接受人民币,那就是银行发放外汇贷款的时候,是放到融资租赁公司的外汇结算账户,在这个账户里根据融资租赁合同用途进行外汇结汇,而后在外管备案同意后再受托支付到你的承租人账户,这是人民币走向。

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