2016年第3季度末金融租赁行业规模近2万亿 民间资本加速进入

更新于:2016-12-30  星期五已有 人阅读 信源:第一财经作者:李静瑕字数统计:2495字

2016年12月29日,在2016年第66期银行业例行新闻发布会上,银监会非银部主任毛宛苑透露,截至2016年三季度末,全国共开业52家金融租赁公司(未包含3家专业子公司),行业资产总额1.94万亿元,前三季度实现净利润182.25亿元。

2015年9月,国务院发布《关于促进金融租赁行业健康发展的指导意见》(国办发〔2015〕69号,下称《指导意见》),首次从层面对金融租赁行业发展进行了顶层设计。

“金融租赁公司根据自身发展战略、企业规模、财务实力以及管理能力,不断优化市场定位,探索通过组建专业团队、设立事业部或专业子公司等形式,深耕具有比较优势的特定领域,着力差异化经营。”毛宛苑称,金融租赁公司差异化、特色化、专业化发展格局渐趋形成。

银监会统计数据显示,截至2016年三季度末,金融租赁行业不良租赁资产率0.93%,行业拨备覆盖率251.23%,资本充足率12.91%。

差异化发展与风控

随着政策环境的不断完善,毛宛苑表示,金融租赁行业将迎来新的发展机遇。

因此,银监会鼓励金融租赁公司探索培育多元化盈利模式,从利差收入为主向经营性租赁收入、残值处置收入、咨询服务收入拓展。支持符合条件的金融租赁公司设立专业子公司,通过细分市场培育和增强核心竞争力。

以参加上述新闻发布会的四大金融租赁公司为例,工银金融租赁有限公司(下称“工银租赁”)是国务院确定试点并首家获银监会批准开业的银行系金融租赁公司,在专注飞机、船舶等租赁业务领域的同时,着力开发了能源电力、轨道交通、装备制造等重点领域的大型装备租赁业务。

“工银租赁始终把航空租赁作为重要的领域来推进,” 工银租赁总裁赵桂才表示,工银租赁在天津东疆保税港区设立项目公司做保税租赁业务,被称为SPV模式,打破了外国航空租赁公司对航空租赁市场的垄断。

兴业金融租赁有限责任公司则以绿色租赁业务模式,拓展绿色出行、清洁能源等细分领域。“依据资本可得性把控资产增速,为节能环保、交通设施、能源化工、装备制造等众多实体行业提供中长期大额资金支持。预计到本年末,公司累计投放将超过2000亿元,资产总额达到1100亿元。” 兴业金融租赁总裁郑常美称。

华融金融租赁股份有限公司则依托母公司华融资产管理公司的优势,积极服务民生工程、海洋经济、中小微企业等领域。数据统计显示,截至2016年6月末,公司累计投放2300亿元,服务企业5900家,总资产也突破1000亿元。

华融金融租赁委书记、董事长李鹏表示,近年来公司也在探索专业化的租赁物管理模式(购、销、用、维及残值二级市场买卖等)、资产管理模式(经营性租赁物业)和增值服务模式。自2006年以来,共支持3000万元以下中小微型实体企业项目5124个,占合同总数的75.63%,最小项目租赁融资额仅10.2万元。

此外,江苏金融租赁股份有限公司是率先推进混合所有制的金融租赁公司,坚持服务中小企业的战略定位,为制造业上下游企业提供了融资服务。江苏金融租赁总裁张义勤在上述发布会上表示,公司通过发展厂商租赁,与厂商、经销商合作拓展渠道、缓释风险、扩大影响。

服务中小企业受到宏观经济环境的影响较大,在近年来经济下行期中,金融租赁公司的风险也在增加。

张义勤称,在风险控制方面,江苏金融租赁明确与厂商共担风险的机制。项目一旦出现风险,公司、厂商、经销商会按照合作协议当中的比例来承担风险。

在支持金融租赁公司差异化发展的同时,银监会也要求严控风险。“加强防范金融租赁行业的项目风险和股东风险,督促金融租赁公司在明确承租人之后合理引进租赁物,确保金融租赁公司的股东能够提供可租之物和可用之钱。”毛宛苑称,要严守风险底线。

同时,金融租赁公司也要严守合规底线,强化租前调查、租中审查、租后检查,防范盲目追求业务扩张导致潜在风险上升,强化风险暴露项目的处置化解。高度重视流动性风险防控,提升资产负债期限管理能力等。

民间资本加速进入

《指导意见》提出,“引导各类社会资本进入金融租赁行业,支持民间资本发起设立风险自担的金融租赁公司”。除了拓宽金融租赁公司的融资渠道,银监会还鼓励和引导各类社会资本进入金融租赁行业。

截至2016年三季度末,全国52家金融租赁公司(不含3家专业子公司)中32家含有民间资本,占全行业公司数量的61.54%。其中,最近一年批准筹建的13家公司中,12家由民间资本控股或参股。

“民间资本入股金融租赁公司,对公司发展发挥了以下几方面的作用,”毛宛苑称,一是促进提高法人治理水平。民间资本入股金融租赁公司,有利于促进股权多元化,优化“三会一层”分权制衡机制。二是完善公司市朝体制机制。民间资本进入有利于推动企业建立健全更加市朝的激励约束机制。三是拓宽公司资本补充渠道。四是推动提升公司专业化水平。

虽然金融租赁公司均由金融机构成立,不过仍然存在融资难题,例如中长期资金来源的多元性仍需要提高。

银监会支持符合条件的金融租赁公司发行金融债、资产证券化产品等,拓宽资金来源。支持符合条件的金融租赁公司发行绿色、“三农”专项金融债。支持金融租赁公司首次引进中长期保险资金。

近年来,华融金融租赁不断创新融资方式,开辟市朝融资渠道,降低承租企业融资成本。2010年公司发行了业内首笔金融债10亿元,至今已发行金融债5期78亿元。同时发行租赁资产支持证券(ABS)3期79.10亿元,是行业发行ABS产品数量最多、发行规模最大的金融租赁公司之一。

为丰富行业资本补充渠道,银监会还下发了“关于金融租赁公司发行二级资本债券有关事项的通知”,支持金融租赁公司通过发行二级资本债券,缓解资本约束压力。

2016年12月21日,天津银监局批准兴业金融租赁发行不超过20亿元人民币的二级资本债券。“目前公司金融债和二级资本债发行准备工作已基本就绪。” 郑常美表示,兴业金融租赁的第一期资产证券化“金信”产品已顺利上线。

另外一方面,银监会也支持金融租赁公司通过资本市场补充资本,目前已经批准3家公司分别赴香港H股上市、在A股上市、在新三板挂牌。包括去年11月皖江金融租赁挂牌新三板,国银金融租赁今年7月在H股上市,江苏金融租赁也已披露招股说明书,将在A股上市。

更多金融租赁参考资料:金融租赁列表

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