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做好银行间同业业务需要具备的基本知识(以某年兴业银行招聘试题为例)

  • 银行运营
  • 2016-02-09
【摘要】做好同业业务,你需要具备哪些知识?如下是“同业之王”兴业银行同业岗的资格考试大纲,大家可以从中管窥一二。需要说明的是,同业业务无须担负原罪。它的出现,绝不仅仅是为了规避监管、为了做大报表,同业业务更要

做好同业业务,你需要具备哪些知识?如下是同业之王兴业银行同业岗的资格考试大纲,大家可以从中管窥一二。

需要说明的是,同业业务无须担负原罪。它的出现,绝不仅仅是为了规避监管、为了做大报表,同业业务更要以同业为上帝、努力创造满足同业需求的产品。同业业务,是场外市场流动性的缔造者,未来发展空间巨大。

《兴业银行同业业务岗资格考试大纲》

一、同业业务基础知识

(一)同业资金业务的概念、特点、作用

1、了解同业业务的概念、特点、作用

2、了解资金业务的概念、特点、作用

3、了解资产托管业务的概念、特点、作用

4、了解投资银行业务的概念、特点、作用

(二)同业资金业务发展的历史、现状及趋势

1、了解同业资金业务发展情况

2、了解资产托管业务发展情况

3、了解投资银行业务发展情况

(三)货币及外汇市场业务

1、了解金融市场的基本概念和分类,了解常用的金融市场工具的操作流程和基本用途。熟悉本行主要资金产品的内部控制制度。

2、了解本行系统内资金管理的基本模式和目标(流动性风险管理和市场风险敞口管理)。

3、熟悉商业银行资金头寸管理和操作。

4、熟悉本行票据业务操作与管理要求。

(四)债券业务

1、了解债券的基本知识。了解国内(银行间)债券市场的现状、发展历程和发展方向。

2、了解本行债券投资交易业务的管理体制和基本流程。

(五)银银合作业务

1、熟悉各类型银行同业客户的情况

2、掌握银银平台的定义、特点、客户及主要业务功能

3、掌握银银平台主要产品,包括柜面互通、代理理财产品销售、银银直联、理财门户、村镇银行服务等

4、熟悉代理行业务

(六)银证合作业务

1、熟悉证券同业客户情况

2、掌握证券公司分类监管及风险监控要求

3、掌握证券公司专户报备及管理要求

4、掌握银行与证券公司主要业务品种及合作领域

(七)银信合作业务

1、熟悉信托公司情况

2、掌握信托公司风险控制指标

3、掌握银行与信托公司主要业务品种及合作领域

(八)银财合作业务

1、熟悉企业集团财务公司情况

2、掌握企业集团财务公司风险控制指标

3、掌握银行与财务公司主要业务品种及合作领域

(九)银期合作业务

1、熟悉期货公司情况

2、熟悉期货保证金安全存管制度

3、熟悉银期合作主要品种及业务领域

(十)其他业务

1、熟悉金融租赁公司及银租合作的主要业务品种

2、熟悉基金管理公司情况,掌握开放式基金代销业务

3、熟悉保险公司情况及银保合作主要业务品种

(十一)资产托管业务

1.熟悉资产托管服务的内容,掌握基本托管服务内容

2.熟悉资产托管业务的主要产品门类

(十二)投资银行业务

1、熟悉短期融资券业务概念、特点及准入标准

2、熟悉中期票据业务概念、特点及准入标准

3、熟悉金融机构债券概念、特点及准入标准

4、熟悉财务顾问业务概念、特点及准入标准

5、熟悉资产证券化业务概念、特点

(十三)同业客户管理体制

1、了解同业业务经营定位和管理策略

2、了解同业客户的营销管理模式

3、掌握同业客户授信及授权机制

4、掌握同业信用客户风险管理制度

二、其他考察内容

(一)行内规章制度

1、熟悉《兴业银行存放同业帐户管理办法》(兴银[2002]278号)

2、了解《兴业银行代理信托产品资金收付业务管理暂行办法》(兴银[2003]509号)

3、熟悉《兴业银行证券资金结算业务管理办法》(兴银[2004]305号)

4、掌握《兴业银行协议存款业务管理暂行办法》(兴银[2004]465号)

5、掌握《兴业银行证券交易结算资金存管业务管理办法》(兴银[2005]170号)

6、掌握《兴业银行银银平台管理暂行办法》(兴银[2005]467号)

8、熟悉《兴业银行银银平台个人柜面通业务操作规程》(兴银[2006]69号)

9、掌握《兴业银行证券公司股票质押贷款管理办法及实施细则》(200611月修订)(兴银[2006]689号)

10、掌握《兴业银行客户交易结算资金第三方存管业务管理办法及操作规程》(20083月修订)(兴银[2008]173号)

11、了解《兴业银行中小企业财务顾问业务流程操作指引》(兴银[2008]262号)

12、熟悉《兴业银行银银平台销售理财产品管理办法》(兴银2009[301]

13、掌握《兴业银行法人账户透支业务管理细则(适用于同业法人客户日间透支)》(兴银〔2009482号)

14、熟悉《兴业银行银行间债券市场非金融企业债务融资工具承销业务管理办法》、《兴业银行银行间债券市场非金融企业债务融资工具承销业务操作规程》和《兴业银行银行间债券市场非金融企业债务融资工具承销业务应急预案》(兴银〔2009563号)

15、掌握《兴业银行银银平台理财门户贵金属业务管理办法》(兴银〔2009696号)

16、掌握《兴业银行银银平台柜面互通管理办法》、《兴业银行银银平台柜面互通操作规程》(兴银〔2009704)

17、掌握《兴业银行同业客户授信工作尽职管理办法(200912月修订)》(兴银〔2009804号)

18、掌握《兴业银行同业业务授信额度占用管理细则》(兴银〔2009806号)

19、熟悉《兴业银行证券资金结算业务管理办法(200912月修订)》(兴银〔20102号)

20、掌握《兴业银行人民币商业汇票业务同业客户授信额度占用规则》(兴银〔2010267号)

21、熟悉《兴业银行代理中小银行国际业务管理办法》(兴银〔2010300号)

22、掌握《兴业银行银银平台理财门户第三方存管操作规程》(兴银〔2010179号)

23、熟悉《兴业银行同业机构理财产品评审小组工作规程》(兴银〔2010362号)

24、熟悉《兴业银行同业业务信用风险敞口计量与期限管理细则(201012月修订)》(兴银〔2010780号)

(二)外部规章办法

1、熟悉《集团财务公司管理办法》(中国银行业监督管理委员会令2004年第5号)、《中国银监会关于企业集团财务公司发行金融债券有关问题的通知》(银监发[2007]58号)

2、了解《中华人民共和国票据法》(中华人民共和国主席令第四十九号)

3、了解《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》(中国银行业监督管理委员会令2004年第4号)

4、了解《中华人民共和国外资银行管理条例》(中华人民共和国国务院令第478号)

5、了解《财政部关于印发〈证券公司执行〈金融企业会计制度〉有关问题衔接规定〉的通知》(财会〔200317号)

6、熟悉《证券公司客户资金独立存管规范标准》

7、掌握《客户交易结算资金管理办法》(中国证券监督管理委员会令第3号)、《关于执行〈客户交易结算资金管理办法〉若干意见的通知》(证监发[2001]121号)、《关于进一步加强对客户交易结算资金划转过程监控的通知》(证监发[2005]15号)

8、了解《中国证券登记结算有限责任公司结算银行证券资金结算业务管理办法》(银转发11号之附件)

9、了解《证券公司短期融资券管理办法》(中国人民银行公告[2004]12号),了解《证券公司短期融资券发行结算操作细则》(中债字[2005]3号)、《证券公司短期融资券交易操作规程》和《证券公司短期融资券信息披露操作规程》(中汇交发[2004]330号)

10、了解《关于首次公开发行股票试行询价制度若干问题的通知》(证监发行字[2004162号),熟悉新股发行询价的对象、初步询价及累计投标询价的流程、配售方法及对询价机构获配股票上市的限制性规定

11、掌握《证券公司股票质押贷款管理办法》(银发[2004]256号)

12、了解《证券公司债券管理暂行办法》及配套文件(中国证券监督管理委员会令第25号)、《关于修改<证券公司债券管理暂行办法>的决定》(中国证券监督管理委员会令第25号)

13、了解中国证券业协会发布的《关于从事相关创新活动证券公司评审暂行办法》和《规范类证券公司评审暂行办法》,熟悉对创新试点和规范类证券公司的评审要求

14、了解《关于上市公司股权分置改革试点有关问题的通知》(证监发[2005]32号)和《上市公司股权分置改革试点业务操作指引》,了解第一、二批股权分置上市公司及保荐机构名单

15、了解《信贷资产证券化试点管理办法》(中国银行业监督管理委员会公告〔2005〕第7号)

16、了解《信托法》、《信托投资公司信息披露管理暂行办法》、《信托公司治理指引》

17、熟悉《信托公司集合资金信托计划管理办法》、《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》

18、熟悉《信托公司管理办法》

19、熟悉《中国银监会关于实施《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》有关具体事项的通知》

20、掌握《银行与信托公司业务合作指引》(银监发〔200883号)

21、熟悉《信托公司管理办法》(中国银行业监督管理委员会令2007年第2号)、《信托公司集合资金信托计划管理办法》(中国银行业监督管理委员会令2007年第2号)、《中国银监会关于修改<信托公司集合资金信托计划管理办法>的决定》

22、熟悉《中国银监会关于实施《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》有关具体事项的通知》(2007214日)

23、了解《信托法》(中华人民共和国主席令第50号)
24、了解《信托公司治理指引》(200731日起施行)

25、了解《中国银监会关于支持信托公司创新发展有关问题的通知》(银监发〔200925)

26、了解《信托公司私人股权信托业务指引》(银监发〔200845号)、《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》(银监发[2007]27)、《信托公司证券投资信托业务操作指引》(银监发〔200911号)

27、了解《中国银监会关于企业集团财务公司发行金融债券有关问题的通知》(银监发[2007]58号)

28、了解《中华人民共和国保险法(2009修订)》(中华人民共和国主席令第十一号)

29、了解《保险公司管理规定》、《保险公司偿付能力管理规定》

30、熟悉《关于对保险公司试办协议存款的通知》(银发〔1999351号)、《中国人民银行关于商业银行开办全国社会保障基金协议存款的通知》(银发〔200240号)、《中国人民银行关于商业银行办理养老保险个人账户基金人民币协议存款的通知》(银发〔2002〕第369号)

31、了解《保险公司管理规定》

32、了解《保险公司偿付能力管理规定》

33、熟悉《关于对保险公司试办协议存款的通知》(银发〔1999351号)、《中国人民银行关于商业银行开办全国社会保障基金协议存款的通知》(银发〔200240号)、《中国人民银行关于商业银行办理养老保险个人账户基金人民币协议存款的通知》(银发〔2002〕第369号)

34、了解《证券投资基金运作管理办法》

35、了解《货币市场基金管理暂行规定》

36、了解《关于货币市场基金投资银行存款有关问题的通知》

37、了解《金融资产管理公司条例》

38、了解《汽车金融公司管理办法》

39、了解《金融租赁公司管理办法》

40、了解《同业拆借管理办法》(中国人民银行令〔2007〕第3号)

41、了解《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》(中国人民银行令[2008]第1号)

42、了解《银行间债券市场非金融企业债务融资工具中介服务规则》

43、了解《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则》

44、了解《银行间债券市场非金融企业债务融资工具发行注册规则》

45、了解《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》

46、了解《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》

47、了解《银行间债券市场非金融企业债务融资工具尽职调查指引》

48、了解《银行间债券市场非金融企业债务融资工具募集说明书指引》

(文章来源:交易圈)

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