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信用证项下贸易融资的方式

  • 贸易融资
  • 2021-06-23

1、打包贷款

为解决公司出口装船前因支付货款、组织生产等资金需要,银行为公司提供打包贷款服务。公司持信用证正本向银行申请装船前融资,解决生产或采购等费用的资金需求。

(1)公司在银行办理打包贷款时,须提供以下资料:

①打包贷款申请书

②信用证正本及修改

③出口贸易合同

④我行认可的合法有效担保

(2)贵公司办理打包贷款的好处

①把握贸易机会,提升贵公司竞争力

②提供融资,减少自有资金占用

(3)注意事项:

①贵公司申请打包贷款后须将信用证正本留存我行,并按要求交单

②贵公司信用证下收汇应作为打包贷款第一还款来源

③打包贷款信用证须是不可撤销的、非转让的

④信用证不应包括不利于贵公司出口和收汇的条款规定

⑤贵公司与外商签订合同时,应避免加入限制议付的条款

2、出口押汇及贴现

贵公司在采用信用证结算时,可将全套单据交到我行,在收到进口商付款之前,我行可向贵公司提供短期贸易融资。如为即期信用证,贵公司可申请出口押汇;如为远期信用证,贵公司可申请出口贴现。

(1)贵公司办理出口押汇/贴现时,应提供以下资料:

①出口押汇/贴现申请书

②出口押汇/贴现承诺书

③ 信用证和修改正本

④上年度财务报表和当期财务报表

⑤我行认可的合法有效担保

(2)出口押汇/贴现对贵公司的好处

贵公司通过叙做出口押汇/贴现,可提前收汇,加速资金周转

(3)注意事项:

①信用证条款明确合理,索汇路线简单清晰

②信用证不存在不利于出口商的有关条款

③如未及时收汇,我行在查询催收的同时,可向贵公司行使追索权

3、福费廷

福费廷业务又称票据包买业务。通过我行提供的该项服务,贵公司可将在国际贸易中产生的远期信用证项下的、未到期的应收帐款及应收票据向我行申请贴现,从而在我行获得融资。

(1)贵公司在我行办理福费廷业务应提供的资料:

①福费廷业务申请书

②福费廷业务协议

③信用证及有关贸易背景材料

④开证行承兑电文

⑤全套货运单据和汇票

⑥信用证款项让渡函

⑦出口合同

(2)贵公司办理福费廷业务的好处

①化解风险:该业务将国家风险、汇率风险及进口商信用风险转嫁给包买商,帮助公司规避各类风险

②提高贵公司出口竞争力:通过采取福费廷方式,贵公司可为进口商提供延期付款的信用条件,提高产品出口竞争力

③融通资金,改善贵公司报表结构

④提前办理核销手续和出口退税:该业务一经买断即视同收汇,贵公司可提前办理外汇核销和出口退税手续

(3)注意事项

①贵公司与外商签订进出口合同时,应要求对方选择资信良好的开证行、承兑行

②福费廷业务适用于大小额交易,但小额交易融资成本高

③我行只作为中间商,办理票据转卖业务

④按照惯例,我行在下列情况下保留追索权:

A、开证行因止付令不能偿付到期票据

B、出口商涉嫌欺诈

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