票据中介及业务模式、风险分析

發佈時間：2016-02-09 信源 © 信托圈点击：

事件1：据财新网报道称，农行北京分行2名员工已被立案调查，原因是涉嫌非法套取38亿元票据，同时利用非法套取的票据进行回购资金，且未建立台账，回购款其中相当部分资金违规流入股市，而由于股价下跌，出现巨额资金缺口无法兑付。由于涉及金额巨大，公安部和银监会已将该案件上报国务院。

事件2：据媒体此前报道，监管部门近期对于票据市场加强了监管。2015年12月31日，银监会下发《银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》(203号文)，对银行业金融机构2015年上半年票据业务现场检查后作出风险提示，发现的违规问题包括：通过票据转贴现业务转移规模，削减资本占用，利用承兑贴现业务虚增存贷款规模;利用贴现资金还旧借新，调节信贷质量指标;发放贷款偿还垫款，掩盖不良等七方面。