合规风险和操作风险笔记

2016-02-26合规风险和操作风险笔记

合规风险,compliance部门负责。巴塞尔委员会的定义:合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险;操作风险是指由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统或外部事件导致损失的风险。操作风险,是从操作环节和操作人员方面去防范...

风控风险考核思考

2016-01-31风控风险考核思考

原则上来说风控人员尽职免责,毕竟再牛B的风控也敌不过职业骗子。不可否认,借款客户逾期,风控人员必须承担一定责任,可以根据风险发生时间节点来确定风控人员承担责任,业务人员该承担的责任,贷后监管人员该承担的责任等,可以根据不同公司配置来确定不同的绩效工资。...

风险管理部合规管理与合规风险状况

2015-01-07风险管理部合规管理与合规风险状况【推荐】

本文为银行风险管理部合规风险评估报告,融资租赁公司可以借鉴。根据总行合规部门要求,现将风险管理部合规风险以及采取的措施报告如下:一、 信贷人员风险管理意识淡薄以及采取的措施。部分支行信贷发放未严格执行信贷发放操作程序,贷款发放把关不严。使相当一部分信贷管理人员淡薄了风险意识,甚至会出现第一手调查材料就存在虚假、谎报...

合规操作:我脑海中的防火墙

2015-01-07合规操作:我脑海中的防火墙【推荐】

《易》曰:君子慎始,差若毫厘,缪以千里。细微的失误,最终导致巨大的差错。我们不要等错误酿成,再说空余恨,因为很多损失是无法弥补的。不管多么微小的一个错误,都会像蝴蝶效应一样,带动整个系统的长期的巨大的连锁反应,最终导致无法挽回的局面。如何才能够合规操作,我认为可以从以下几方面落实:一、思想上要高度重视不管对业务多么熟悉,在操作中都不能...