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在希腊/欧盟开展租赁业务获得许可的相关信息

日期:2015-08-07 20:57:27 点击:

以下为笔者以前在尝试跨境租赁时通过中银律师事务所对希腊融资租赁和欧盟融资租赁的了解,故此剪辑部分文字如下:

1.背景——法律框架

1.1 在希腊进行租赁业务主要受以下法律约束和管理:

(a) 第1665/1986号法案关于租赁合同的规定。

(b) 第2622/21.12.2009号希腊银行管理法令关于租赁公司及保理公司的许可和监管规定。

1.2 根据第1665/1986号法案的法律条文,在希腊的租赁合同中以下当事人可以被认定为出租人:

(a) 股份有限公司形式的租赁公司,公司有具体的经营项目。

(b) 金融机构,第3601/2007号法案关于信贷机构经营活动规定,境外公司通过在希腊建立分支机构进行经营活动。

1.3 根据第1665/1986号法案,境外的金融机构(在欧洲经济区外的)通过在希腊建立公司或分支机构进行租赁业务经营必须先取得希腊银行的批准。

2. 在希腊建立子租赁公司的一般要求,所需文件及时间

2.1 根据之前提到的法案,希腊银行对于在希腊建立子租赁公司的一般要求如下:

(a) 股份资本不得少于成立信贷机构的最小股本(目前是18,000,000欧元),即9,000,000欧元。

(b) 股份资本必须是现金,存入在希腊运营的金融机构,并且账户是冻结状态,直到租赁公司合法成立后才可以解冻。

(c) 在希腊的租赁公司的股东权益不得低于其最低股本。

2.2 根据以上的要求,以下文件需要提交给希腊银行:

(a) 公司章程草稿。

(b) 经营目的,包括公司经营活动的详细计划书,及公司成立前三年的发展计划。

(c) 申请书(必须准时提交,内容充实):

- 企业法人信息,法人直接投资或者间接投资(间接投资额不得少与工资股份资本的10%)。

- 企业股东信息确认,股份大于10%的股东参与公司经营的权利。

- 对企业经营方向负责的人员的详细信息(必须是企业董事会的成员)。

- 董事会其他成员信息。

- 公司运营内部控制体系负责人的详细信息。

(d) 以上提到的申请与以下文件的完成和签署(企业法人和大股东进行签署)同时进行:

  • - 希腊银行董事会信贷机构监管体系的调查问卷,连同一份信息准确的保证书。
  • - 犯罪记录复印件(对个人)。
  • - 非破产证明。
  • - 股本来源说明。

(e) 每一个董事会成员都必须填写以下文件:

  • - 希腊银行董事会信贷机构监管体系的调查问卷,连同一份信息准确的保证书。
  • - 犯罪记录复印件(对个人)。
  • - 非破产证明。
  • - 个人简历,包括教育背景和金融领域相关工作经验。
  • - 每人两份推荐信(不能由公司股东,董事会成员及高管们推荐)。

2.3 法律以及希腊银行对于认证办理没有时间限制,我们预测整个过程将需要5-6个月。

3. 通过在希腊成立分支机构进行租赁业务

3.1 就如先前提到的,一个第三方国家的金融机构在希腊进行租赁业务需要在希腊成立分支机构。

3.2 根据第3601/2006号法案欧盟以外的金融机构获得希腊银行的必要条件是在希腊建立分支机构。但是,法案对获得认证并没有体现出具体的要求。而且,希腊银行对建立分支机构也没有具体的细节要求,基本与在希腊建立子租赁公司的要求相似。

3.3 因此,每一次申请都取决于希腊银行的态度。基于不同的具体因素,数据及经济环境,希腊银行可能会需要企业提供各种不同信息和文件,所以在申请的过程中一定要考虑全面,准备充分。

3.4 在希腊成立分支机构与之前叙述的建立子租赁公司需要提交的信息和文件非常相似,但是,希腊银行也会要求提交一些额外的信息和文件。所以为了获得认证,应当考虑充分。虽然在法律上对申请时间没有具体的规定,但是整个程序至少需要5-6个月来完成,和建立子租赁公司所需的时间相似。

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