如何识破互联网金融投融资骗局?

更新于:2016-02-09  星期二已有 人阅读 信源:问律字数统计:3183字
关键词互联网金融,骗局

以下是如何看穿互联网金融的骗局的一些招数,其实这些技巧也可以用在各种形式的投融资活动过程之中。请仔细阅读:

案例1:网络基金诈骗上千“基金迷”被骗600万

案例回顾

张先生在网站上看到一则关于投资“香港VS基金”赚钱的广告,称“投资该基金,确认后第二天返利,每天按投资数额5%-10%返利”。高额的回报让其心动不已。随后,他便和对方联系,先汇款1万余元。几天后,张先生果真收到对方承诺的每天850元汇款。然而就在张先生准备将第二笔款汇给对方时,他发现这家网站已经关闭,随即报案。据警方通报,该网站共诈骗全国10多个省份1200余人600余万元。

骗术揭秘

1、设计虚假的基金网站,随后在各大网站广泛张贴广告信息;

2、承诺每天返利,以高额回报为诱饵吸引投资者;

3、发放初期投资收益,骗取投资者的信任后诱使投资者加大投资,最后关闭网站,卷款潜逃。

应对之道

1、投资者面对高息要小心,该案中的基金“每天按投资数额5%-10%返利”明显不可能达到。一般来说基金不会每天返利,每天计息的货币基金收益也不可能达到这么高。

2、在网络购买基金时,一定要到基金公司官网、银行官网以及正规的第三方基金销售公司(目前比较知名的有:天天基金网、数米基金网、好买基金网、众禄基金网等)官网上查询购买。

案例2:股民网上炒股被骗464万

案例回顾

一女子通过全国著名门户网站“××财经证券网”委托的“××证券股份有限公司投资理财公司”,为其代理投资买卖股票。她便按照该公司提供的账号,先后分4次转入213万元人民币,其间该公司也分4次共返回14.8万元给她。几天后,正为来钱快暗暗高兴的她却发现该公司网址突然打不开了,多次打电话也联系不上,才发现上当受骗共损失198.2万元。据警方调查,该网站原来是假冒的钓鱼网站,先后共有15位股民被骗金额达464.6万元。

骗术揭秘

1、不法分子使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站。

2、先兑现小额利润来骗取信任,再诱骗受害人投入大额资金。

应对之道

1、股票开户要到正规券商机构营业厅或官网进行操作;

2、不要轻信带有“内幕消息”、“代理炒股”、“包赚不赔”等特征的炒股信息。

3、如果是用户自行炒股,所有的正规券商都自行开发有交易客户端,建议交易者用券商推荐的客户端交易;如果用户委托券商代客理财,应到券商官网,进行交易,交易地址一般是以https开头的,交易完成后点击“退出”后再关闭网页。

案例3:使用“只赚”炒股软件20万现金炒成6万

案例回顾

张女士接到大赢家软件公司一位“王主任”给她打的电话,推荐“大赢家5”炒股软件,价格25000元,并表示购买该款软件后,他将不定期推荐“飙升股”。付钱后,王主任推荐了**企业,购买后这只股票一直下跌。在接到2次王主任要求“不要换股”的电话后,王主任6月份突然要求她换股,换成“**和平”,之后该股从11.25元一直降到现在的6.92元。

两次换股,张女士20万元原始资金只剩下6万多元,她赶紧给王主任打电话求助,但对方电话关机,始终找不到人。

骗术揭秘

推销炒股软件常见的四招骗术:

(1)“专业”+虚假夸大宣传;

(2)承诺高额投资收益;

(3)召开非法投资咨询会;

(4)虚构成功案例现身说法。

应对之道

1、首要意识到,炒股软件不能预测股市,也不可能有包赚不赔的股票;

2、如果有人跟你推销,请牢记第一点。

案例4:天力贷董事长跑路被捕借P2P平台融2400万

案例回顾

2013年5月正式上线运营的P2P平台天力贷,以22%的高收益率吸引了大量投资者,除了项目本身的利息之外,该平台还给予投资者3%-7%不等的投标奖励,网站综合收益率达到30%。但在9月底,天力贷突然爆出提现困难问题,随后大批投资人前往天力公司讨债,却发现公司关门,平台老板已经携款跑路。据警方调查,该平台运营的短短5个月时间里,非法融资了2400万元。

骗术揭秘

1、天力贷设置高息陷阱,以22%的高额收益吸引投资者关注。

2、为让投资者快速抢标,又设置3%-7%不等的投标奖励为诱饵。

应对之道

1、查看网站标的收益率,目前行业的平均收益率在8%-15%之间,一般来说,收益率落在这个区间的相对合理;平台项目收益率超过20%不建议购买。

2、如果平台项目收益率超过同期银行贷款利率4倍,属于高利贷,不受法律保护。

案例5:淘金贷设“秒标”5 天骗倒百余人

案例回顾

2012年6月3日淘金贷正式上线,以“开业庆典”的名义连续推出50万、100万数额不等的“秒标”,迅速吸引了大量投资者。6月6日,根据部分投资者举报,淘金贷的资金账户被第三方支付平台环讯支付限制交易。6月8日,淘金贷网站无法登陆,网站负责人失去联系。6月12日,环讯支付称,淘金贷环讯账户中的钱已被全部支取。据警方调查,不到一周时间,淘金贷骗倒百余人,涉案金额达百万元。

骗术揭秘

“秒标”是P2P平台为招揽人气发放的高收益、超短期限的借款标的,时间甚至只有1-2秒,实际上是P2P平台虚构的借款,根本没有真正的借款人,平台通过“秒标”送利息的方式吸引眼球、提高知名度,在骗取大量资金之后迅速跑路。

应对之道

1、查看网站标的期限,一般P2P 平台标的期限在1个月以上;

2、如果平台连续几天或频繁出现秒标、天标,此类平台要远离。

案例6:优易网虚构背景骗投资者2000万

案例回顾

2012年8月上线运营的优易网,自称是香港亿丰国际集团投资发展有限公司旗下的P2P平台,全称为南通优易电子科技有限公司。但在2012年12月21日,优易网宣布“停止运转”,网站无法正常交易,三位负责人当日便失去了联系,投资人2000余万资金被套。不少投资者还连夜赶到这家网站的所在地江苏南通,发现借款人和办公地点都是虚假的,香港亿丰国际集团投资发展有限公司也否认与这家网站有关系。

骗术揭秘

优易贷之所以能骗来这么多投资者,很大一个原因在于其谎称是香港亿丰国际集团倾力打造的网络投融资平台,注册资金高达1000万。大部分投资者都是因为香港亿丰国际集团而关注这家平台的。

1、查看平台的营业执照、机构代码证、税务登记证等文件是否齐全并在网站上公开展示;

2、登录全国企业信用信息公示系统http://gsxt.saic.gov.cn查询公司及其母公司真实注册资金和备案情况;

3、在百度和各大网贷论坛查询平台的相关报道和曝光信息,看平台口碑如何,是否有过被投资者举报的记录;

4、作为辅助验证手段,可以加入该平台或者第三方平台的投资者交流群,从平台所在地的投资者那里获得该平台的一些信息。

应对之道

综合来看,对于P2P骗子平台不能从单一方法来辨别,因为有些P2P骗子平台伪装的非常好,甚至有些平台会直接拷贝一些正规平台的资料,以至于真实性很难考证。所以我们建议从多个维度来判断一家P2P平台:

1、平台收益率在8%-15%之间相对安全,超过20%以上风险过大,不建议购买,收益率超过同期银行贷款利率4倍,属于高利贷,要杜绝购买。

2、平台频繁出现秒标、天标等超短期借款标的,大多为骗子平台;

3、在百度等搜索引擎上搜索该平台的信息,看有没有用户投诉或者媒体的曝光等信息;

4、看平台的安全认证全不全

5、在涉及到充值或者绑定银行卡的时候,用随意编造的身份证或者仅网上随便搜一个身份证来验证,如果能够通过,则必然是骗子平台,很多骗子平台都不会用真正的身份证识别系统;

6、给平台上公布的电话号码打电话过去,说:我就在公司附近,想过去拜访考察一下,如果对方推三阻四,或者找理由说不方便的,一定要提高警惕;

7、登录全国企业信用信息公示系统http://gsxt.saic.gov.cn查询是否真有该公司存在,很多骗子平台都是空壳公司、虚假公司。

结语:骗子手段千千万万,说到底是钻了人们的一个“贪”。高收益=高风险,你看的是人家的高息,人家看的是你的本金,孰轻孰重,你懂得。理性投资,安全第一,本金保住再说收益。

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