促进金融租赁“新常态”下健康发展

更新于:2015-03-04  星期三已有 人阅读 信源:版权归属原作者作者:反馈字数统计:4545字
关键词金融租赁,新常态

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一、金融租赁业蓬勃发展,已经成为我国深化改革开放和经济建设当中的一支重要力量

经过7年的发展,在各界的共同呵护关爱下,我国金融租赁业浴火重生,从小到大,茁壮成长,取得了令人瞩目的成绩。公司数量不断增加,资产规模不断扩大,创新成果不断涌现,对实体经济的服务能力不断提高,行业的社会认知度和影响力达到了前所未有的水平。回顾7年来租赁行业的发展,呈现出以下四个特点:0NV租赁视界

第一,发展规模和质量效益达到了一个新水平。

根据中国银行业协会的统计,截止到今年3季度末, 25家金融租赁公司总资产总计超过1.2万亿,实收资本876亿元,营业收入611亿元,利润总额158亿元,净利润120亿元。预计到今年底,总资产将超过1.3万亿,净利润约160亿元,与2008年底水平相比较,均实现超过15倍的增长。0NV租赁视界

商务部日前发布的全国融资租赁企业发展情况统计显示,截至2013年底,我国登记在册的融资租赁企业共1086家,其中内资试点企业123家,外资企业963家,注册资本金总量2884亿元,资产总额8725亿元,其中2013年新增租赁投放量3864亿元。如果按照2013年增长速度推测,到今年底,商务部管理的融资租赁公司资产总额约1.25万亿元。也就是说,到2014年底,预计全国租赁行业资产规模将达到2.6万亿左右。0NV租赁视界

第二,服务实体经济的能力得到了新提升。

几年来,租赁企业紧紧围绕服务实体经济,努力做实、做专、做强,结合自身特色,充分发挥金融租赁公司的独特牌照、资金优势,为产业发展增加动力,温暖实体经济,开辟了金融租赁的一片蓝海。例如,从无到有发展飞机租赁业务,打破国外租赁公司垄断,目前国内金融租赁公司已占据国内飞机租赁新增业务的80%,促进了国内航空业发展;积极支持国产高端装备制造业发展,中国商飞C919飞机430架订单中大部分由国内金融租赁公司购买;在经济转型升级过程中,充分发挥经济转型稳定器作用,签订船舶、海工平台等外海订单交由国内工厂制造,降低了行业周期对国民经济的影响;为帮助中国企业“走出去”和国内产能输出,开展贴身服务和跨境设备租赁业务;为了配合城镇化战略,改善民生,各租赁公司积极投身轨道交通、教育、医疗、文化娱乐等产业,基本覆盖了全国主要城市;为了更好服务三农、解决中小企业融资融物难题,各租赁公司进行了有益的探索与尝试,取得了良好的社会效益。0NV租赁视界

第三,创新发展进入到了一个新阶段。

随着市场竞争激烈程度的不断加剧,金融租赁公司深入挖掘租赁特色,努力扭转粗放发展、产品单一、专业化程度不高等局面,积极探索差异化、精细化的创新发展道路。例如,积极开展保税租赁、联合租赁、转租赁等,大力提升经营性租赁比重;大力发展资产交易,与保险、信托、资管等机构对接,做大资产流量,向资本节约式发展转变;积极探索在自贸区设置飞机、船舶专业化子公司,发展专业化经营;不断拓宽融资渠道,积极开展境外融资、资产证券化等业务,降低融资成本;围绕产业链经济,用租赁服务连接上下游;结合银行股东经营战略,利用银行渠道优势,进一步促进商业银行综合化经营水平提升。0NV租赁视界

第四,行业的认知度和影响力上升到了一个新高度。

经过7年的发展,金融租赁的价值越来越被社会所认同,去年12月,李克强总理在天津考察工银租赁,对我国金融租赁产业发展给予了充分肯定,并要求金融租赁继续坚持服务实体经济,在支持中国高端装备制造业“走出去”、平衡国际贸易、促进就业等方面发挥积极作用。去年底以来,国务院常务会议多次提到要发挥金融租赁特殊作用,国家领导人就促进金融租赁行业发展进行批示,国务院办公厅、银监会、人民银行、商务部、税总、高法等有关部门持续推动配套政策完善,制约行业发展的瓶颈问题不断得到解决,行业发展环境得大大改善。0NV租赁视界

二、“新常态”下租赁行业面临的新情况、新变化

当前,我国经济社会发展进入了一个“新常态”,无论是整个宏观经济的大环境还是具体到金融租赁行业的小环境都发生了巨大变化。变化面前,唯有认清形势,把握趋势,才能掌握发展的主动权,实现行业的持续健康发展。我想可以从以下三方面思考“新常态”给租赁带来的影响:0NV租赁视界

(一)经济增速的变化对租赁行业增长空间的影响

“新常态”一个显著特征就是经济增速放缓,中国经济从年增长9%的高速增长时代步入7.5%甚至更低的中高速时代。今年以来,我们能够真切感受到,在某些具体行业当中,经济增速放缓所带来的下行压力一直存在。反观租赁行业,由于政策红利释放等因素,今年仍保持较快的发展态势。0NV租赁视界

一边在放缓,另一边在加速,形成这种鲜明对照的根本原因在于当前中国经济体量的庞大,即便速度放缓,增量依然可观,这是支撑租赁行业继续快速增长的重要前提。0NV租赁视界

从金融租赁占社会投融资的比重来看,根据国家统计局数据,前三季度,国内固定资产投资新增35.8万亿元,其中,设备工器具购置投资约6.9万亿,而金融租赁公司新增投放4221亿元,占比约为11.6%;人民银行数据显示,前三季度全社会融资规模为12.84万亿元,而金融租赁公司新增投放相对占比约为6%。这两个偏低的比例说明,金融租赁的作用有待进一步的挖掘和发挥。0NV租赁视界

因此,经济增速的放缓不会必然导致金融租赁行业增长速度的放缓,在保持可观增量的前提下,随着社会融资结构的调整,租赁渗透率的提高,金融租赁仍将在未来一段时期保持强劲的发展势头。0NV租赁视界

(二)经济结构调整过程中蕴含的机遇与挑战

“新常态”的另一个重要特征就是我国经济正在进行结构调整和转型升级,向改革要红利。主要表现在五个方面:一是服务业比重大增加,自去年第三产业GDP贡献首次超过第二产业以来,这种趋势仍在继续;二是制造业从中低端向科技含量高、附加值高的中高端转移;三是过剩产能的输出和高端装备“走出去”的诉求日益迫切;四是改善环境、改善民生的基础设施类投入需求增大;五是能源结构发生变化,核电、太阳能、风电、水电等清洁能源比重在不断扩大。0NV租赁视界

上述五个方面所涉及的大部分产业都是金融租赁支持、服务的对象,其中蕴藏着的业务机会和发展机遇显而易见。但经济结构调整的过程不可能顺风顺水,难免会产生局部的、阶段性、特定领域和时点的震荡,甚至由此可能引发系统性的风险,我们不能忽视这种风险的存在。0NV租赁视界

今年以来,国内金融体系运行总体是平稳的,但不容忽视的是,当前银行的不良贷款率和不良贷款余额呈现双升,风险暴露从沿海向内地转移,投资带动力强的房地产业表现持续低迷,反映到租赁行业上,个别项目风险有增加的苗头,出于风险控制的需要,新增项目收益率也出现下降。因此,如何在抓住机遇的同时,更好地控制各类风险,提升对风险的控制力是我们面临的重要课题。0NV租赁视界

(三)中国经济全球布局调整带来的影响

今年以来,为了顺应改革发展的需要,提升中国与周边国家和地区的经济融合水平,国家实施了一系列重大举措,从筹建亚投行,到“一带一路”战略的提出,再到丝路基金的建立,为中国经济构建更加开放的格局、推动国际经济秩序调整、创造新的经济增长动力奠定了基础。习近平主席在APEC工商领导人峰会上表示,未来十年中国对外投资将达到1.25万亿美元。而随着汇率改革和资本项目的开放,外汇储备的积累速度将下降,资本流出将更多的以企业投资的形式出现,届时金融租赁将作为一种重要的工具被更加广泛地加以运用。在中国向外资本输出的过程中,租赁企业应注意几点:一是“一带一路”是国家的长期战略,应避免急功近利,一哄而上;二是应加强企业与政府的合作,要在政府的规划和引导下,在去高效投资;三是去伪存真,考察企业的真功夫,避免一些没有核心竞争力的企业盲目“走出去,造成投资的低能低效,甚至带来风险;四是加强对当地政策、法律、商业环境的了解,不打无准备之仗。0NV租赁视界

总之,“新常态”带来了新变化,新变化需要新思维。“新常态”下金融租赁大有可为,但同时也对我们的风险管理能力,资产经营能力,全球化水平提出了更高的要求。需要我们用智慧去开创金融租赁行业发展的新时代。0NV租赁视界

三、坚守实体经济,发展中国特色,促进金融租赁行业健康持续发展

站在新的起点上,关于未来金融租赁行业如何更好发展,谈几点看法:0NV租赁视界

第一,坚守实体经济,提供更加贴身的金融服务。

回顾我国金融租赁发展历程,不难得出坚持服务实体经济,不脱离实体经济,是最核心的经验。在未来的发展当中,我们应当牢牢抓住这个根本点,贴近实体,服务实体,围绕实体经济进行创新,促进金融租赁行业行稳致远。一方面,要把握租赁投向,按照国家引导鼓励的重点领域进行发力,帮助经济加快转型升级,另一方面我们应发挥贴近实体经济的特点,以敏锐的市场嗅觉,近距离的关注和感知实体经济的新诉求,从而更好地发挥金融与实体经济之间的管道和纽带作用。0NV租赁视界

第二,发展中国特色,打造中国金融租赁品牌。

随着我国深化改革开放步伐的加快和众多新租赁公司的兴起,我们面临的市场竞争将是更高层次的竞争。竞争对手业既有国内同行,更有国际一流租赁公司,这需要我们在竞争中进一步突出自身特色,构建核心竞争力,在全世界打响中国租赁的品牌。如何来突出中国特色?一是要进一步加深与国家战略的协同,对“一带一路”战略、大飞机战略、制造强国战略、海洋战略、新兴产业战略、城镇化战略等要认真研究,紧密跟随;二是要与中国有实力的企业手拉手“走出去”,助力飞机、高铁、发电装备出口,通过中国品牌产品、品牌项目在海外市场赢得声誉;三是与中国银行业全球发展融合,借助银行海外资源,发展更加丰富的、多层次的产品组合,形成中国金融的大品牌;四是积极推动人民币国际化进程,并反过来以此助推中国金融租赁品牌的塑造。0NV租赁视界

第三,提升专业化水平,构建核心竞争力。

经过7年的发展,可以说中国金融租赁公司已经初步探索出了一条符合国情的发展道路,这条路不同于发达国家市场的租赁公司只专注某一个领域的发展,而是在有所重点的前提下的多业务领域混合经营。这种发展模式是特定时期的产物,从长远看,租赁公司只有根据自身的特点,在特定领域开展专业化的特色经营,构建自己的核心竞争力,降低同质化、低水平的竞争,形成层次分明的市场结构,整个租赁行业才能呈现百花齐放,共生共荣的局面。0NV租赁视界

第四,加快经营转型步伐,用好自贸区等改革开放平台。

在新阶段,因受到资本杠杆的限制,粗放型的发展将难以为继,必须加快转型,进一步提升集约化经营水平,提高资本的使用效率,盘活存量资产,做大流量,推动租赁业务的持续发展。银行系租赁公司应充分发挥租赁与信贷等产品的互补的特点,构建具有特色的租赁产品线和资产管理平台,形成商业银行综合化经营的新支点。同时,要发挥天津、上海自贸区试点平台作用,积极参与京津冀一体化改革,在专业子公司、国内外两个市场资源利用、拓展融资渠道等方面进行深入探索。0NV租赁视界

第五,进一步优化租赁业发展的外部环境。

近年来,政府、监管部门、行业协会为改善金融租赁公司发展的外部环境做出了大量努力,并且取得了显著的成效。但我们也应当看到,相对于租赁业务的快速发展,相关法律、法规、制度建设仍显滞后,租赁企业发展仍然受到外部环境的制约。例如,在融资方面,融资渠道过于依赖同业间市场,缺乏中长期资金来源,缺乏附属资本补充渠道,金融租赁公司借款的风险权重设置过高,导致增加额外的融资成本等等。此外,在法律和物权保障、税收、会计折旧、特定行业准入资质等方面仍存在一些阻碍之处。这些问题需要我们一起去努力推动解决。0NV租赁视界

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