商业保理业务拓展创新的合规性研究

2019-05-19商业保理业务拓展创新的合规性研究【推荐】

保理是以应收账款转让为前提和核心的融资及应收账款管理服务。相较于银行保理具有明确的监管依据,我国商业保理目前仍缺乏统一的监管法规。各试点地区对应收账款的界定模糊且不甚统一,为商业保理公司拓展业务留下了空间,也带来了合规隐患。本文基于对商业保理定义的分析,提出对应收账款的适格性分析是判断商业保理业务拓展合规与否的关键,并结合银行保理、商业保理的现行监管政策,归纳出保理应收账款的五项适格条件。在此基础上,本文对目前国内主要存在的保理业务创新拓展的合规性进行分析,并总结出拓展非常规国内保理业务的三条合规准则。商...

浅析融资租赁公司保理业务的法律风险

2019-05-09浅析融资租赁公司保理业务的法律风险

融资租赁是出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择,向出卖人购买租赁物,提供给承租人使用,承租人支付租金的一种制度安排,它通过融资与融物的结合,有效地解决了中小企业融资...

立法真空期-破解保理合同纠纷无法可依的困境

2015-11-24立法真空期-破解保理合同纠纷无法可依的困境

现代商品交换中赊销成为国际交易中进口商普遍要求的付款方式保理作为一种基于买方信用的贸易融资方式得到迅速发展我国保理业起步较晚发展相对缓慢现尚属于一种金融创新...

保理实务中法律风险分析

2015-11-12保理实务中法律风险分析

当前保理业务的法律环境在中国,保理实务实际遵循的根本大法是《中华人民共和国合同法》和《中华人民共和国物权法》,以及配套的《中国人民银行应收账款质押登记管理办法》...

保理合同纠纷的管辖规定与司法实践

2015-09-26保理合同纠纷的管辖规定与司法实践

随着2012年商务部在上海和天津两地设立商业保理试点,商业保理在我国发展迅速,保理合同纠纷案件也随之大量出现。保理合同纠纷案件,涉及保理合同和基础合同两个合同,法律关系较复杂,具体适用哪一个合同的管辖约定需要区分不同情况。同时,保理合同纠纷涉及保理商、债权人和债务人三方,当事人不同的诉讼选择对案件管辖也...

商资函[2012]919号-商务部关于商业保理试点实施方案的复函

2015-07-30商资函[2012]919号-商务部关于商业保理试点实施方案的复函

天津市上海市商务委你们报来的商业保理试点实施方案及有关材料收悉经研究现函复如下根据商务部关于商业保理试点有关工作的通知商资函[2012]419号要求商务部组织有关单位和专家对方案进行了评审原则同意天津市上海市分别在滨海新区浦东新区开展商业保理试点的实施方案请按以下要求做好设立商业保理公司工作商业保理公司的设立条...

北京高院提出涉保理合同纠纷案件的审判指导意见

2015-05-20北京高院提出涉保理合同纠纷案件的审判指导意见【推荐】

北京市高级法院民二庭收集整理了商事审判中需要注意的问题,并重点就涉及保理合同纠纷、企业间借贷纠纷、循环买卖的买卖合同纠纷以及请求解除合同的纠纷等案件的司法处理提出了基本意见。这对于促进商事审理过程中相关案件司法尺度的统一具有积极作用,对社会实践具有很强的指导价值。(一)关于涉保理的合同纠纷保理业务是以债权人转让其应收账款为前提,集应收...

商资函[2012]419号-商务部关于商业保理试点有关工作的通知

2015-04-20商资函[2012]419号-商务部关于商业保理试点有关工作的通知【推荐】

商务部关于商业保理试点有关工作的通知商务部商资函[2012]419号天津市、上海市商务委根据《商务部财政部人民银行银监会保监会关于推动信用销售健康发展的意见》(商秩发[2009]88号)、《商务部关于进一步推进商务领域信用建设的意见》(商秩发[2009]234号)等文件精神,为积极探索优化利用外资的新方式...

外商投资商业保理企业设立审批指引

2015-03-22外商投资商业保理企业设立审批指引【推荐】

一、法律依据《公司法》、《中外合资经营企业法》、《中外合资经营企业法实施条例》、《外资企业法》、《外资企业法实施细则》、《中外合作企业法》、《中外合作企业法实施细则》、《商务部关于商业保理试点有关工作的通知》(商资函〔2012〕419号)、《商务部关于商业保理试点实施方案的复函》(商资函〔2012〕919号)、《天津市人民政府办公厅转发市商务委等九部门拟定的天津...