一文读懂供应链金融的交易结构和风控关键点

2016-02-09 一文读懂供应链金融的交易结构和风控关键点

在供应链融资领域,互联网+方兴未艾,既得益于传统商业银行债务融资的收紧,更源于实体经济的持续发展与产业结构升级的输血要求。而供应链融资领域的互联网平台刚好提供了新管道,更有利于实体产业供应链的重新整合与优化。供应链金融融资模式目前主要有三种,分别是应收账款融资模式,基于供应链金融的保兑仓融资模式和融通

一句话描述贷前、贷后,多么深的领悟

2016-02-08 一句话描述贷前、贷后,多么深的领悟

1、信用贷款用看相的技术放贷:俺是张半仙,会看相,不怕他不还,爷还是混江湖的。不还?众兄弟剁他。。风险出时:你说:算爷瞎了眼一个穷逼。。一分钱也榨不出来了。2、房产抵押贷款看房放贷,不还?咱占他的家、卖他的房,再不次,法院弄他。风险出时:他只有一个家,要赶他出来,法院也说赶不了。3、车辆

凡是不以风控为核心的创新都是在耍流氓

2015-11-15 凡是不以风控为核心的创新都是在耍流氓

任何不以风控为核心的金融创新都是耍流氓过于注重资产端的利益获得而仅仅以提高风险容忍度为前提的金融创新本质都是拿未来的利益来换取当前的效益罢了金融只是金

风控界十二条军规

2015-09-27 风控界十二条军规

借款人经验及能力不足的风险1.借款人无行业从业经验或从业时间短,管理能力较差。2.借款人受教育程度低或能力较弱。3.借款人频繁更换所从事的行业,且成功率很低。4.借款人

小型信贷机构(小贷、担保) 风险控制体系的建设

2015-09-09 小型信贷机构(小贷、担保) 风险控制体系的建设

第一部分 小型准金融机构风险架构第一 风险体系架构的核心一、股东会、董事会确立的有效决策机制二、核心决策人的确定(总经理、风险总监)三、风险控制标准的确定(盈利模式及

商业汇票代理贴现业务流程及风险提示

2015-07-22 商业汇票代理贴现业务流程及风险提示

商业汇票委托代理贴现业务是票据贴现业务的一种类型,是指商业汇票(银行承兑汇票、商业承兑汇票)的委托人(即贴现实质申请人、持票人)、代理人(即与持票人有直接交易关系的前手背书人、通常为银行承兑汇票的出票人或商业承兑汇票的付款人)和贴现人(贴现银行)三方签订协议,由贴现申请人委托其代理人向贴现人代为办理票据贴现手续,贴现人批准申请后,将贴现款项直接划付

从460多个案件总结融资租赁公司的共性问题

2015-07-22 从460多个案件总结融资租赁公司的共性问题

从2010年1月1日起至今上海仲裁委员会处理的案件95%以上都是租赁公司要求承租人或担保人承担合同责任,涉及的租赁物包括大型研究设备、工程机械及工业设备等。案件中的真实请求有以下几种类型,第一是租金支付,第二是违约责任请求,包括违约金、延伸利息等,第三是和约解除,其中涉及租赁物取回和损失赔偿等方面,与新出台的融资租赁合同司法解释密切相关。

投资担保公司如何做好风险控制与防范意识?

2015-07-22 投资担保公司如何做好风险控制与防范意识?

企业家要有风险防范意识风险,发生在别人身上是故事,发生在自己身上是悲剧。这是套用保险公司推销员的一句话,它提醒我们:风险,重在事前防范,而不是事后救济。企业的风险,无处不在,无时不在,有些风险的避免只能靠运气,而有些风险的控制是靠智慧。有些风险不发生是你运气好,发生了该你倒霉,例如地震、海啸、战争等,这是不可抗力,完全靠运气。但是有些风险是完全

学术界酝酿P2P“风控试验”

2015-04-30 学术界酝酿P2P“风控试验”

面对形形色色的互联网金融平台,能否形成统一的风控体系和监管标准?对此,学术界正计划联合监管层设立风控实验室,以促互联网金融健康而有序发展。4月28日,中国政法大学金融创新与互联网金融法制研究中心(下称金融创新研究中心)牵头成立国内首家互联网金融风控实验室,意图通过与监管部门、企业界的力量,通过实地调研风控产业链上的相关企业,形成一套系统性

宜信P2P是怎么做风控的

2015-04-29 宜信P2P是怎么做风控的

宜信风控①:信贷工场与信贷周期管理什么是风险?风险就是不确定性。比如说,从一楼往下面跳,有没有风险?当然有,可能会没事,也可能摔断腿,如果头着地还可能会脑震荡。从二楼跳也有二楼跳的风险,这就是不确定性。如果从二十楼往下面跳呢?那就没有风险了,因为必死无疑。 风险管理其实就是对不同的风险进行评估,到底从一楼、二楼跳有什么样的结果,这些结果的几率有多大

风控部门具体是干什么的?

2015-04-29 风控部门具体是干什么的?

风控部关注的5个维度和44个流程环节 先来说说贷款管理的5个维度(一)透明度。原则:客户所有的风险敞口和本行相应的风险管控措施都必须清晰可见。包括:CICAT(事件及应对措施追踪集成系统)报告、RCSA(风险管控自评)报告、监管机构要求的报告、富国银行内部风险管理工具的实施、定期风险管理报告(包括季度监测和行动报告、风险矩阵分析和趋势分析)、可持续的客户关系、专

浅谈融资租赁项目风险控制

2015-03-26 浅谈融资租赁项目风险控制

如果资金是融资租赁企业的血液,那么科学规范的融资租赁风险控制体系就是预防败血症,清理血栓,保证租赁资金安全性、流动性、盈利性的保障。科学规范的融资租赁风险控制体系不仅能保障预计的融资租赁收益,更重要的是容易获得出资人的认可,是解决目前融资租赁公司融资难的一条创新之路,这样方有源头活水来,才有中国融资租赁

风险管理体系

2015-02-11 风险管理体系

定义风险管理 ( Risk Management )的定义为,当企业面临市场开放、法规解禁、产品创新,均使变化波动程度提高,连带增加经营的风险性。良好的风险管理有助于降低决策错误之几率、避免损失之可能、相对提高企业本身之附加价值.那么风险管理体系就是说与市场财务,营销,生产等有关的一切不确定性的因素。风险管理柳传志有句话:跳出画中看画。做管理需要经常进行全面的考虑问题

融资租赁的租前风险及其对策

2015-02-09 融资租赁的租前风险及其对策

通常人们关注的是租赁资产形成后的风险。实际上租赁风险贯穿整个生命全过程。有些时候,在租赁还没开始的时候风险就存在。为此,租赁的风险防范要前伸到租赁开始日之前。要了解租前风险首先要知道什么是租前才能知道如何应对。对于融资租赁来说要看租前,首先要确定租赁的始点。在这个点之前,都是要考虑的风险。其始点通常分为三类六点。所谓三类

浅析中小企业融资租赁业务风险的产生及防范

2015-02-08 浅析中小企业融资租赁业务风险的产生及防范

中小企业是我国国民经济的重要组成部分,在国家经济活动中占据极其重要的地位,但是融资难一直是制约中小企业发展的瓶颈。融资租赁作为一种新型的融资工具,在解决中小企业融资问题中具有自身的优势,近年来在我国现代经济领域发展迅猛。目前,大多融资租赁公司都把重点放在租赁业务市场的开拓上,对融资租赁业务风险控制工作还处于摸索阶段。本文中,笔者在梳理融资租赁风险产

PPP项目模式的风险管控

2015-01-11 PPP项目模式的风险管控

近30年来,公共私营合作模式(Public Private Partnership,下称PPP项目模式)在世界各地,尤其是基础设施需求巨大的发展中国家蓬勃发展,广泛应用于电站、机场、港口、收费公路、隧道、地铁、供水和污水处理设施等投资大、建设周期长的公益型和运营型基础设施项目。通过PPP项目模式,私营组织为公共部门的设施和服务提供投融资、建设、运营维护并因此获得合理回

投行业务中的核心问题

2015-01-10 投行业务中的核心问题

投资银行业务中的两个核心问题以上几个案例均是发生在IPO或再融资过程中的欺诈发行类案件,本质上都是造假行为,中介机构也没有做到保持职业操守、勤勉尽责。这些案例涉及到平安证券、国信证券、光大证券、西南证券、民生证券和南京证券等众多证券公司,从中可以看出,这其实是投资银行业务比较共性的问题。通过研究这些违规造假案例,我们发现各证券公司的投资

民间放贷业务流程及其法律风险控制

2015-01-04 民间放贷业务流程及其法律风险控制

一、资信调查1、对借款人的资信调查:借款人是公司或其他企业的,资信调查的内容主要集中一下几个方面:a、从财务报表、审计报告、银行授信、注册资本等方面去初步判断;b、实地勘察,主要从办公环境、不动产资产价值数量、员工数量、其他硬件设施标准、产业类型、市场份额和前景。C、看公司有没有大量负债、大量官司缠身的情况(这个可以从法院、社会对该公司的评价等方面入

融资租赁存在哪些风险?

2015-01-02 融资租赁存在哪些风险?

融资租赁的风险来源于许多不确定因素,是多方面并且相互关联的,在业务活动中充分了解各种风险的特点,才能全面、科学地对风险进行分析,制定相应的对策。融资租赁的风险种类主要有以下几种:(1)产品市场风险在市场环境下,不论是融资租赁、贷款或是投资,只要把资金用于添置设备或进行技术改造,首先应考虑用租赁设备生产的产品的市场风险,这就需要了解产品的销路、

光伏电站风险因素及保险介绍

2014-10-06 光伏电站风险因素及保险介绍

光伏电站的风险因素现场风险:暴风和雷击;结冰、暴雪和雹;污染;沙尘;岩石滚落;地质滑坡;地震;洪水;阴影遮蔽;动物啃咬破坏。2、技术风险:设计缺陷;设备故障;衰减;老化;维护;修理;更换;外观;可进入性。3、安装风险:材料接收;材料处理;朝向;固定;连接;线缆排布。4、安全风险:电击;电弧;火灾;静态载荷;动态载荷;盗窃;人为破坏;操作人员安全

跨界人思考:供应链金融典型争议及风险控制

2014-10-06 跨界人思考:供应链金融典型争议及风险控制

一、前言供应链金融解决上下游企业融资难有积极作用,其也有自身特点,而我国暂没有专门法律作为规范参照。为此,本文尝试提出供应链金融交易安全的一般风险控制措施作参考。二、供应链金融的共同特点供应链金融商业模式多样,不同参与主体、基础交易及担保方式的组合及需求,将创造出更多商业模式。然而无论商业模式如何,