2016年第3季度末金融租赁行业规模近2万亿 民间资本加速进入

2016-12-30 14:21:47 已有 人阅读 信息源:第一财经出品方:李静瑕
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2016年12月29日,在2016年第66期银行业例行新闻发布会上,银监会非银部主任毛宛苑透露,截至2016年三季度末,全国共开业52家金融租赁公司(未包含3家专业子公司),行业资产总额1.94万亿元,前三季度实现净利润182.25亿元。2KL租赁视界

2015年9月,国务院发布《关于促进金融租赁行业健康发展的指导意见》(国办发〔2015〕69号,下称《指导意见》),首次从国家层面对金融租赁行业发展进行了顶层设计。2KL租赁视界

“金融租赁公司根据自身发展战略、企业规模、财务实力以及管理能力,不断优化市场定位,探索通过组建专业团队、设立事业部或专业子公司等形式,深耕具有比较优势的特定领域,着力差异化经营。”毛宛苑称,金融租赁公司差异化、特色化、专业化发展格局渐趋形成。2KL租赁视界

银监会统计数据显示,截至2016年三季度末,金融租赁行业不良租赁资产率0.93%,行业拨备覆盖率251.23%,资本充足率12.91%。2KL租赁视界

差异化发展与风控

随着政策环境的不断完善,毛宛苑表示,金融租赁行业将迎来新的发展机遇。2KL租赁视界

因此,银监会鼓励金融租赁公司探索培育多元化盈利模式,从利差收入为主向经营性租赁收入、残值处置收入、咨询服务收入拓展。支持符合条件的金融租赁公司设立专业子公司,通过细分市场培育和增强核心竞争力。2KL租赁视界

以参加上述新闻发布会的四大金融租赁公司为例,工银金融租赁有限公司(下称“工银租赁”)是国务院确定试点并首家获银监会批准开业的银行系金融租赁公司,在专注飞机、船舶等租赁业务领域的同时,着力开发了能源电力、轨道交通、装备制造等重点领域的大型装备租赁业务。2KL租赁视界

“工银租赁始终把航空租赁作为重要的领域来推进,” 工银租赁总裁赵桂才表示,工银租赁在天津东疆保税港区设立项目公司做保税租赁业务,被称为中国SPV模式,打破了外国航空租赁公司对中国航空租赁市场的垄断。2KL租赁视界

兴业金融租赁有限责任公司则以绿色租赁业务模式,拓展绿色出行、清洁能源等细分领域。“依据资本可得性把控资产增速,为节能环保、交通设施、能源化工、装备制造等众多实体行业提供中长期大额资金支持。预计到本年末,公司累计投放将超过2000亿元,资产总额达到1100亿元。” 兴业金融租赁总裁郑常美称。2KL租赁视界

华融金融租赁股份有限公司则依托母公司中国华融资产管理公司的优势,积极服务民生工程、海洋经济、中小微企业等领域。数据统计显示,截至2016年6月末,公司累计投放2300亿元,服务企业5900家,总资产也突破1000亿元。2KL租赁视界

华融金融租赁党委书记、董事长李鹏表示,近年来公司也在探索专业化的租赁物管理模式(购、销、用、维及残值二级市场买卖等)、资产管理模式(经营性租赁物业)和增值服务模式。自2006年以来,共支持3000万元以下中小微型实体企业项目5124个,占合同总数的75.63%,最小项目租赁融资额仅10.2万元。2KL租赁视界

此外,江苏金融租赁股份有限公司是国内率先推进混合所有制改革的金融租赁公司,坚持服务中小企业的战略定位,为制造业上下游企业提供了融资服务。江苏金融租赁总裁张义勤在上述发布会上表示,公司通过发展厂商租赁,与厂商、经销商合作拓展渠道、缓释风险、扩大影响。2KL租赁视界

服务中小企业受到宏观经济环境的影响较大,在近年来经济下行期中,金融租赁公司的风险也在增加。2KL租赁视界

张义勤称,在风险控制方面,江苏金融租赁明确与厂商共担风险的机制。项目一旦出现风险,公司、厂商、经销商会按照合作协议当中的比例来承担风险。2KL租赁视界

在支持金融租赁公司差异化发展的同时,银监会也要求严控风险。“加强防范金融租赁行业的项目风险和股东风险,督促金融租赁公司在明确承租人之后合理引进租赁物,确保金融租赁公司的股东能够提供可租之物和可用之钱。”毛宛苑称,要严守风险底线。2KL租赁视界

同时,金融租赁公司也要严守合规底线,强化租前调查、租中审查、租后检查,防范盲目追求业务扩张导致潜在风险上升,强化风险暴露项目的处置化解。高度重视流动性风险防控,提升资产负债期限管理能力等。2KL租赁视界

民间资本加速进入

《指导意见》提出,“引导各类社会资本进入金融租赁行业,支持民间资本发起设立风险自担的金融租赁公司”。除了拓宽金融租赁公司的融资渠道,银监会还鼓励和引导各类社会资本进入金融租赁行业。2KL租赁视界

截至2016年三季度末,全国52家金融租赁公司(不含3家专业子公司)中32家含有民间资本,占全行业公司数量的61.54%。其中,最近一年批准筹建的13家公司中,12家由民间资本控股或参股。2KL租赁视界

“民间资本入股金融租赁公司,对公司发展发挥了以下几方面的作用,”毛宛苑称,一是促进提高法人治理水平。民间资本入股金融租赁公司,有利于促进股权多元化,优化“三会一层”分权制衡机制。二是完善公司市朝体制机制。民间资本进入有利于推动企业建立健全更加市朝的激励约束机制。三是拓宽公司资本补充渠道。四是推动提升公司专业化水平。2KL租赁视界

虽然金融租赁公司均由金融机构成立,不过仍然存在融资难题,例如中长期资金来源的多元性仍需要提高。2KL租赁视界

银监会支持符合条件的金融租赁公司发行金融债、资产证券化产品等,拓宽资金来源。支持符合条件的金融租赁公司发行绿色、“三农”专项金融债。支持金融租赁公司首次引进中长期保险资金。2KL租赁视界

近年来,华融金融租赁不断创新融资方式,开辟市朝融资渠道,降低承租企业融资成本。2010年公司发行了业内首笔金融债10亿元,至今已发行金融债5期78亿元。同时发行租赁资产支持证券(ABS)3期79.10亿元,是行业发行ABS产品数量最多、发行规模最大的金融租赁公司之一。2KL租赁视界

为丰富行业资本补充渠道,银监会还下发了“关于金融租赁公司发行二级资本债券有关事项的通知”,支持金融租赁公司通过发行二级资本债券,缓解资本约束压力。2KL租赁视界

2016年12月21日,天津银监局批准兴业金融租赁发行不超过20亿元人民币的二级资本债券。“目前公司金融债和二级资本债发行准备工作已基本就绪。” 郑常美表示,兴业金融租赁的第一期资产证券化“金信”产品已顺利上线。2KL租赁视界

另外一方面,银监会也支持金融租赁公司通过资本市场补充资本,目前已经批准3家公司分别赴香港H股上市、在A股上市、在新三板挂牌。包括去年11月皖江金融租赁挂牌新三板,国银金融租赁今年7月在H股上市,江苏金融租赁也已披露招股说明书,将在A股上市。2KL租赁视界

更多金融租赁参考资料:金融租赁列表2KL租赁视界

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