“合规风险”和“操作风险”笔记

2016-02-26  星期五已有 人阅读

合规风险,Compliance部门负责。dd3租赁视界

巴塞尔委员会的定义:合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险;dd3租赁视界

操作风险是指由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统或外部事件导致损失的风险。dd3租赁视界

操作风险,是从操作环节和操作人员方面去防范和控制,而不反省内部制度流程和经营管理的合规性,就会终日忙于发现与纠正错误,而改善效果却并不理想。dd3租赁视界

合规风险重制度,理顺流程,堵住漏洞,贯穿于金融机构经营管理的全过程,是金融机构操作风险、信用风险、市场风险、声誉风险等多种风险产生的重要诱因。dd3租赁视界

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